Подозрительные операции могут закончиться исключением

Подозрительные операции могут закончиться исключением из реестров

Индивидуальные предприниматели и юридические лица могут получить категорию высокого риска на «антиотмывочной платформе» за участие в сомнительных операциях, что может привести к исключению из ЕГРЮЛ иЕГРИП

С 1 июля 2022 года работает ресурс на платформе Центрального банка «Знай своего клиента», который способствует получению данных об уровне риска вовлеченности в проведение сомнительных операций клиентов банков (юрлиц и ИП). Президентом был подписан закон об исключении из ЕГРЮЛ и ЕГРИП высокорисковых ИП и юрлиц.

Информация о компаниях и индивидуальных предпринимателях может использоваться банками лишь в рамках противолегализационного контроля, она является вспомогательной, окончательную оценку добросовестности бизнеса они оценивают самостоятельно.

Критерии соответствия группам риска совершения подозрительных операций (в соответствии с частью четвертной статьи 91 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»):

Наличие (отсутствие) сведений о деятельности юридического лица (индивидуального предпринимателя) в открытых источниках информации (источниках открытого хранения и распространения информации);

Наличие (отсутствие) сведений об осуществлении видов деятельности, подлежащих в соответствии с законодательством Российской Федерации лицензированию;

Наличие (отсутствие) сведений о расположении по адресу юридического лица других юридических лиц;

Наличие (отсутствие) сведений об отсутствии по адресу, указанному в ЕГРЮЛ, его постоянно действующего исполнительного органа, а в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа — иного органа или лица, уполномоченных выступать от имени юридического лица;

Динамика и период изменения объемов и количества операций по банковским счетам (счетам по депозитам);

Количество банковских счетов, по которым отсутствуют операции;

И тд.

В случае отнесения предпринимателя или ИП к группе риска, банк обязан сообщить ему об этом в течение пяти рабочих дней. При этом возможно и обжалование решения. Критерии, не характеризующие подозрительные операции, не являются самостоятельными основаниями для отнесения Банком России юридических лиц (индивидуальных предпринимателей), зарегистрированных в соответствии с законодательством Российской Федерации, к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Решение о присвоении такой категории принимает не только банк предпринимателя или компании, но и Центральный Банк.